最小可行判断：先确认是否已经进入刑事程序，再核对合同履行、关键陈述、资金流向和现有证据。
第一步：确认现在处于什么程序
口头争执、收到催款函、被起诉、被传唤、刑事拘留和案件移送审查起诉，对应的风险与工作重点并不相同。应先保留已经收到的全部文书，并确认文书名称、机关与日期。
第二步：拆开“纠纷”与“涉嫌犯罪”
存在合同、交货或还款不代表问题天然属于民事；相反，经营失败、违约或欠款也不能自动证明具有犯罪故意。需要从交易形成、真实履行、信息披露和资金用途等方面逐项核对。
第三步：选择能够同时理解两套问题的处理方向
已经进入刑事程序时，刑事程序权利、证据审查和罪名适用通常具有优先性；如果同时存在合同诉讼、资产保全或公司治理问题，还需要协调民事处理，避免两边陈述互相冲突。
咨询前可准备什么
- 公安、检察院或法院出具的程序文书；
- 合同、订单、发票、交付和验收材料；
- 完整银行流水与资金用途说明；
- 原始微信、邮件和会议记录；
- 公司制度、岗位职责、授权与审批记录。
材料应保持原始、完整状态。不能为了强化某种解释而倒签、补造、删除或修改记录。